Прототип інформаційної системи управління та обліку персонального портфелю цінних паперів

Abstract

Інвестиції є однією з найважливіших економічних категорій, що визначають шляхи розвитку економіки. Роль інвестицій висока, оскільки завдяки ним здійснюється накопичення громадського капіталу, розширюється база для нових виробничих можливостей. Для досягнення соціально значимих цілей необхідне активне інвестування. Інвестиції визначають процес розширеного відтворення. Будівництво нових підприємств, зведення житлових будинків, прокладання доріг, а, отже, і створення нових робочих місць суттєвим чином залежать від процесу інвестування. Завдяки інвестиціям компанії знаходять гроші на реалізацію нових бізнес проектів, створюють нові робочі місця, розробляють нові технології. Гроші, які інвестори заробили на біржі, вони витрачають на споживання товарів, робіт та послуг, тобто підвищують попит, а це в свою чергу стимулює виробництво. Стабільний фондовий ринок залучає іноземних інвесторів у країну, а іноземні інвестиції – важливий двигун економіки та фактор зростання ВВП. В свою чергу, для інвестора інвестиції – це гарна можливість забезпечити пасивний дохід та фінансову безпеку у довгостроковій перспективі. Вони можуть допомогти накопичити на освіту дітям, створити фінансову подушку безпеки для непередбачених ситуацій, або швидше здійснити масштабні плани та мрії такі як, наприклад, купівля нерухомості. Фінансові кризи трапляються регулярно, але варто пам'ятати, що в довгостроковій перспективі фондовий ринок зростає і ті, хто купив по кілька акцій усіх компаній Нью-Йоркської фондової біржі на початку минулого століття і не продавали їх досі, в багато разів примножили свій капітал, і весь цей час ці гроші не просто лежали, а працювали, допомагали економіці розвиватись. Таким чином, всі, хто вкладають гроші у фондовий ринок, окрім можливого примноження свого власного капіталу, також роблять внесок у прогрес та допомагають робити життя суспільства загалом благополучнішим, різноманітнішим і комфортнішим. 9 Мета дипломного проекту – розробка прототипу інформаційної системи управління та обліку персонального портфелю цінних паперів для отримання вичерпної оцінки ефективності інвестицій. Зростаюча популярність сфери інвестицій та трейдингу разом з поширеною проблемою недостатніх знань фінансової грамотності та практичних навичок виконання, моніторингу та управління цими процесами призвела до розробки достатньо великої кількості програмних систем для аналітики фінансових показників, управління та обліку персональним портфелем цифрових активів. Відповідно, було поставлено завдання в процесі дипломного проектування розробити прототип програмної системи, яка поєднує вдалі рішення вже наявних аналогів та в той же час є зручнішою у користуванні та такою, що надає більш вичерпну інформацію для успішного управління та обліку персонального інвестиційного портфелю. Успішне виконання даного завдання потребує здійснення наступних кроків: а) огляд і аналіз існуючих рішень в області управління інвестиціями, що дозволяють зберігати і корегувати дані, надавати користувачу необхідну статистичну інформацію; б) дослідження підходів та патернів архітектур, а також програмних засобів створення інформаційних систем; в) проектування і розробка власного програмного засобу, що реалізує функціонал аналітики та автоматизації процесів управління персональним портфелем цінних паперів. Практичне значення отриманих результатів. Реалізований в процесі дипломного проектування прототип дозволяє інвесторам та трейдерам полегшити процес обліку персонального портфелю акцій, інтерфейс та інфографіка якого є простими, достатньо інформативними та інтуїтивно зрозумілими для користувача.